基金销售内控管理七大合规要点#基金销售(基金销售内控管理七大合规要点是什么)

基金销售内控管理七大合规要点。

2023年10月8日,深圳证监局发布行政监管措施决定书,对平安证券公司采取出具警示函的行政监管措施,罚单披露该证券公司基金销售业务存在以下两方面问题:

·一、基金销售业务内控不到位,包括个别销售业务部门未有效进行物理隔离,未有效执行基金销售业务的内部控制制度

·二、私募基金宣传推介不规范,上述行为违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第三十一条、第二款、第二十五条、第四十五条的规定,监管部门针对券商基金销售业务内控不到位问题作出行政监管措施。

基金销售内控管理七大合规要点#基金销售(基金销售内控管理七大合规要点是什么)

近年来相对罕见,但银行今年来却频频因基金销售内部控制与风险管理制度不完善被监管"点名"。如7月5日山东证监局官网公示的《关于对德州银行股份有限公司采取责令改正监管措施的决定》显示,该行因未制定完善的基金销售业务的内部控制与风险管理制度,未建立基金销售业务内部考核机制,未在规定期限内完成2021年2022年年度监察稽核报告等问题,被采取责令改正的行政监督管理措施。

关于基金销售业务的内部控制与风险管理合规要点,监管是做了明确要求:

·合规要点一:机构应指定专门合规风控人员对基金销售业务的经营运作情况进行审查监督和检查。合规风控人员应当对基金销售业务内部制度、基金宣传推介材料和新销售产品、新业务方案等进行合规审查,出具合规审查意见并存档备查。

·合规要点二:机构应当于每一年度结束之日起3个月内完成年度监察稽核报告,并存档备查。

·合规要点三:机构应当对基金管理人、基金产品进行审慎调查和风险评估,充分了解产品的投资范围、投资策略风险收益特征等,并设立产品准入委员会或者专门小组,对销售产品准入实行集中统一管理。

·合规要点四:机构应建立健全账户管理制度,保障投资人信息安全和资金安全;应确保基金销售信息管理平台安全高效运行,建立符合规定的灾难备份系统和应急预案;应建立健全基金销售业务内部考核机制,坚持以投资人利益为核心和长期投资的理念;应强化人员资质管理,确保基金销售人员具有基金从业资格;

·合规要点五:机构应建立健全业务范围管控制度,完善利益冲突防范机制,应采取有效隔离措施避免因其他业务风险影响基金销售业务稳健运行;应保持对基金销售业务的持续投入,确保实质展业及业务连续性。

·合规要点六:机构应当对分支机构基金销售活动、基金销售信息技术系统实行集中统一管理,不得与他人合资合作经营管理分支机构,不得将分支机构承包或者委托给他人经营管理。

·合规要点七:机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管投资人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料、投资人身份资料自业务关系。结束当年计起至少保存20年,与基金销售业务有关的其他资料,自业务发生当年计起至少保存20年。

版权声明:本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送邮件至 举报,一经查实,本站将立刻删除。

(0)
上一篇 2024年1月29日 上午8:53
下一篇 2024年1月29日 上午9:05

相关推荐

  • 吴志雄调研东安农村党建网格化管理等工作(东安街道吴志清)

    红网时刻永州4月18日讯(通讯员 夏尊宾 陈东志)4月16日,永州市委常委、组织部长吴志雄深入东安县大庙口镇韭菜村和水岭乡下丰村、吊牛坪村,调研农村党建网格化管理、基层公共服务和村…

    科研百科 2023年9月15日
    230
  • crm客户管理系统怎么样

    客户关系管理(CRM)系统是一种用于跟踪和管理客户信息和业务流程的软件系统。对于企业而言,CRM系统可以帮助企业更好地了解客户,提高客户满意度,降低客户流失率,增加销售额和利润。那…

    科研百科 2024年10月21日
    0
  • 十大项目管理工具

    十大项目管理工具:提高项目管理效率 随着现代商业的发展,项目管理已经成为了一个不可或缺的部分。而随着科技的进步,越来越多的项目管理工具已经被开发出来,帮助项目经理更好地管理项目。本…

    科研百科 2024年7月22日
    42
  • 项目内部管理方面的信息需求又可称为(内部项目管理系统)

    内部项目管理系统内部项目管理系统活动系统主要有组织、协调、管理、协调、调动、操作、计算、编制、推广、配置、运维、容纳、组织、转录、维护、运维、转录、转录、美编、广告照办、学制、学生…

    科研百科 2024年9月29日
    24
  • 旭日初升,臻于至善 – 亿欧智库发布《2021中国低代码市场报告》(中国低代码发展)

    [亿欧导读] 低代码市场的崛起改变着中国传统it作业模式,然而发展初期,布局企业还需要逐步探索才能影响整个传统it行业,从而引领低代码市场的爆发。报告从低代码定义、市场现状以及实践…

    科研百科 2024年5月16日
    101
  • 专家验收答谢词

    尊敬的专家,各位来宾: 大家好!今天,我非常荣幸能够在这里代表我们团队向各位专家验收表示衷心的感谢。 在过去的几个月里,各位专家对我们的项目进行了严格的验收和评估,对我们的工作给予…

    科研百科 2024年11月20日
    2
  • 全面激发基层党组织生机活力

    党的基层组织是党在社会基层组织中的战斗堡垒,是党执政大厦的地基和党的肌体的“神经末梢”。习近平总书记强调,要以提升组织力为重点,突出政治功能,加强基层党组织建设,推动基层党组织全面…

    科研百科 2023年10月19日
    119
  • 系统项目成本管理范文

    系统项目成本管理范文 系统项目成本管理是项目管理中非常重要的一部分。通过对项目成本的精确控制,可以帮助项目团队更好地了解项目的财务状况,并为项目决策提供更准确的数据支持。本文将介绍…

    科研百科 2024年12月16日
    0
  • 国网甘肃检修公司:以“需求侧管理”推动“供给侧改革”促进党建工作精益化管理

    新甘肃·甘肃经济日报通讯员 刘海利 党的十九大以来,从中央到企业,从上而下都对加强党的建设、促进党建引领提出了新观点新要求。国网甘肃省电力公司检修公司党委紧密结合新形势下党的建设新…

    科研百科 2023年7月25日
    193
  • 免费 项目管理工具

    免费项目管理工具: 让项目管理变得更加简单 随着数字化时代的到来,项目管理已经成为了现代企业必须掌握的技能之一。但是,传统的项目管理方法往往需要大量的时间和资源,并且难以适应快速变…

    科研百科 2024年7月21日
    46