辛治运
“六稳”“六保”中国资本市场守门人1
稳金融、稳投资是“六稳”的重要内容。2020年5月22日国务院总理李克强作的政府工作报告上，继党的十九大将“防控化解重大风险”列为全面建成小康社会决胜期三大攻坚战之后，将“加强重大风险防控，坚决守住不发生系统性风险底线”作为下一阶段工作总体部署内容。从中央到地方，2020年成为风险、内控、合规管理体系的整合之年。为此，本报拟推出“中国资本市场守门人”系列报道。
科技监管工作成为证监会的重点工作之一，去年公布的深化资本市场改革12项任务中，深化科技监管改革便是其中之一。近日，中国证监会更新了官网机关部门信息，加入“科技监管局”这一新部门。金融科技与风险管理再次成为人们热议的话题。就此，本报全媒体记者采访了广发证券首席信息官、首席风险官辛治运。
文、图/广州日报全媒体记者 张丹
强化风险、合规、内控意识
广州日报：作为首席信息官、风险官，在这个整合之年，你们怎么落实中央精神？
辛治运：我们一直将风险防控放到重要核心位置，坚持“守土有责”“守土尽责”，把防范重大风险工作做细做好：一是通过提高战略思维、创新思维、法治思维、底线思维能力，常观大势、常思大局，强化风险、合规、内控等意识，提高公司治理水平；
二是积极完善风险防控机制，建立健全的风险研判机制、决策风险评估机制、风险防控协同机制、风险防控责任机制等；
三是平衡好发展和防风险的关系。对于首席风险官和首席信息官来说，这应该是比较难的一个问题。你不能光控风险，把企业管得太死，要把握好发展和防风险的关系。我们要在改革以及发展过程中防范风险，化解矛盾，持续增强资本市场抵御风险的能力和韧性。
四是借鉴国际和国内成熟风险处置经验，加快公司基础设施建设，不断提升应对化解风险挑战的能力。
通过“数据中台”实现统一监控
广州日报：“数据中台”越来越热，它在防风险中会扮演什么样的角色？
辛治运：风险防控是“数据中台”很重要的应用领域。数据中台，就是“前台”有各种各样的数据，我们有各条线的业务数据，这些数据实际上都是分开的，都是割裂的。但是对于证券业来说，它需要对总体的经营情况有一个把握，特别是总体的风险防控。我们就通过数据中台把这些不同的数据都集中起来，进行统一的管理，实现统一的监控。
证监会在对证券公司的系统管理中，有个信息隔离墙制度。证券公司在遵守信息隔离墙制度的基础上，通过数据中台对证券公司业务部门的数据进行管理，达到加强客户管理、提升客户服务水平、提高核心竞争力的目的。
金融科技是防控风险重要手段
广州日报：日前，证监会在答复政协十三届全国委员会第二次会议第3353号提案时表示，为稳定金融安全，将发展金融科技作为打造航母级券商的工作内容之一。你们在金融科技的布局是怎么样的？
辛治运：金融科技是防范和化解经营风险的重要手段，也是满足日趋严格监管要求的必然举措。
我们在人工智能、区块链、云计算、大数据、5G技术等N个金融科技支柱的基础上，致力于构建覆盖财富管理、投资银行、机构及交易、投资管理四大业务板块的一体化架构平台，全力打造一流的数字化券商。
风险管理的核心仍然是人
广州日报：整合合规、风险、内控管理体系，人的作用体现在哪里？责任心和专业认真的态度，还有多大的用武之地？
辛治运：金融科技仅仅是驱动手段和技术，“人”依然发挥着不可替代的作用。如合规、风险、内控管理体系的整合或提升，需要“人”分析、厘清各个体系工作要素之间的相互关系，将并行的三个体系整合为一体化的管理体系，目标在于放大风险、内控、合规体系的各自优势，实现工作价值上的1 1 1＞3。
金融科技在风险定价、风险评估、风险决策、风险监控等各个环节都能发挥积极作用，提高证券公司风险监控与管理的效率。金融科技更多的是金融风险管理的工具和手段，它不是万能的灵丹妙药，无法完全消除风险。在现有科技水平下，风险管理的决策和处置核心仍然是人，科技处于辅助的角色。
广州日报：你们基于什么考虑让风控官兼信息官？如何平衡两个角色的冲突？
辛治运：设首席信息官既是外部监管的要求，也是公司信息技术发展的内生需求。从公司的业务发展、内部需求来看，信息技术已成为公司发展的重要支撑，在金融科技背景下，信息技术赋能业务发展已成为证券公司未来重要发展方向。
我在金融行业22年，前12年从事与信息技术和证券公司监管相关的工作，近10年主要从事风险管理相关的工作。所以，从工作履历方面综合考虑，我兼备了首席风险官和首席信息官的履职能力，也有利于促进公司风控和IT管理工作的协调发展。
从职能上来看，首席风险官与首席信息官的职能不存在冲突，更多的是相互协同、共同发展。风险管理是业务发展的“稳定器”，而金融科技能帮助这个“稳定器”发挥更大的作用和更好的效果。
着眼风险源头 守住风险底线
广州日报：金融科技也是一把双刃剑，也会给市场带来新的风险，扩张了金融市场的风险敞口。消费者很关心，金融科技风险一旦出现，资本市场的从业者们有什么办法能迅速遏制，牢牢守住风险底线？
辛治运：金融科技一方面提高现有金融机构运行效率，甚至可以创造出全新的金融产品和业务模式，另一方面也会使金融风险变得更加复杂和隐蔽，甚至放大风险，若被不慎利用，可能带来巨大的风险。证券经营机构及从业者作为资本市场的“守门人”，必须弄清风险的源头，通过金融科技与信息科技的风险防范手段，牢牢守住风险底线。
如建立健全的信息科技治理体制，可以帮助高级管理层发现信息技术本身的问题，协助管理者自我评估信息技术管理效果，规避金融科技带来的信息技术风险。
此外，进一步提升金融科技核心技术水平，在核心领域加大探索和尝试力度，积极研究适合自己的、多元化的关键技术产品，把创新主动权、发展主动权掌握在自己手中。
金融机构应通过构建信息技术安全防范体系，借助防火墙技术、虚拟专用网络技术、入侵检测技术、金融信息和数据安全防范技术等，完善网络访问控制措施和加强网上交易防护能力，防范系统故障、黑客攻击、病毒植入等技术风险，保障信息系统的安全运行，提升数据安全和网络安全水平。
疫情倒逼推动业态转换
广州日报：怎样看待疫情后中国证券业的改变？
辛治运：新冠肺炎疫情对全球经济、金融产生了巨大影响：一是一季度乃至今年上半年全球及中国经济放缓，进出口业务受阻，使资本市场尤其是上市公司、证券公司的经营环境发生较大变化；二是作为行业基石的上市公司部分业绩放缓，经营出现困难，出现经营不稳定、业绩下滑、违约风险等风险；三是企业经营状况恶化导致证券公司的股票质押业务、投行业务、资产管理业务和自营业务面临底层资金质量下行的风险，尤其是以中小企业为主要客户的证券公司、小规模的新基金公司等，面临更大的经营压力。在疫情的倒逼和推动下，线上会议、线上金融服务、远程尽调、线上办公等线上业务大幅度提升，加快了业态转换的进程，深化了行业对新技术和信息系统的应用。
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